株式会社フィナンシャル・エージェンシー
初回認定:2022年度
更新認定:2023年度、2024年度
会社概要
代表者名
- 齋藤 正秀
本社住所
- 東京都渋谷区恵比寿1-19-19 ビジネスタワー 16階
基本情報
【経営理念】
選ばれる企業となる・愛される企業となる・強く尊敬される企業となる。
これら3つの理念を満たすことを意思決定の判断基準「FA DNA」として掲げ、その実現を成すべく、事業発展に邁進しております。
【主な活動地域】
東京を中心に、札幌・名古屋・大阪・沖縄を拠点におき、保険会社約50社(生命保険会社・損害保険会社・少額短期保険会社の合計)の商品の取扱を行ってます。
【アピールポイント】
「安心できる社会保障の提供」を企業ミッションに掲げ、すべて「顧客視点」をモットーに、お客さまに寄り添い、お客さまに最高・最適なサービスかつ多くの感動を提供させていただく事で「世の中で一番ありがとうを集める」企業を目指しております。
特に力を入れている取組み
【顧客対応】
生命保険会社、損害保険会社、少額短期保険会社の50社以上の保険会社を取扱い、多くの保険プランの中からお客さまのニーズにあった最適なプランをご提案できるよう商品絞り込みシステム「保デジPRO」を開発・構築しており、最適なプラン提案が可能な環境を整備しています。
【アフターフォロー】
アフターフォローサービス「よつば」を展開しています。「よつば」とは、スタッフによる訪問サービス、給付金請求時の書類記入の直接サポートサービス、契約内容の整理・管理サービスや万が一加入者本人による請求手続きが困難になった場合に備えたご家族への情報提供サービスで、当社契約のお客さまのみならず、他社契約のお客さまを含め、「保険契約者」という幅広い枠で提供しています。さらに、保険加入者やご家族に心から満足していただくために、本サービスはすべて無料で、かつ年齢制限を設けず提供し「顧客視点」に立った運用をしています。
【ガバナンス】
通話内容を定期的に専任部署にてチェックし、募集内容に不備がないかを確認し、不備があれば速やかにお客さまへのフォローコールを実施をしています。また、不備事象は全社共有を行うとともに、他部署でも同様な事象がおきないよう毎週履修時間を設ける等、不備事象の共有・フィードバック体制を整備し、適切な募集内容となるような体制を構築しています。
生命保険協会からみた「特筆すべき事項」
- すべてのお客さまとの対応記録がシステム管理されており、契約後も契約過程を確認することができます。
- 高齢者への販売を行った際に本当に必要な保障であったか等を募集人以外が確認する仕組みとして本社事務担当者がフォローコール(電話)を実施しています。
- 単に販売するためではなく、お客さまに生命保険の基礎知識や金融知識を身に着けていただくために、お客さま向けにHPに情報公開をすることに加え、個別相談を受け付ける仕組み(金融に関するコンテンツ(社会保険制度の説明など)をSNSでも発信)があります。
- お客さま本位の業務運営に係る方針を策定、公表し、その実施状況の分析を行い、改善に向けた見直しをすることによって、業務改善サイクルを確立しています。
- お客さまからの保全対応依頼(住所変更・給付金請求等)に接した際に、お客さまの他の契約やお客さまの家族の情報についても同様の対応が必要かお客さまあてに確認する等、お客さま情報の能動的な管理を行っています。
- 請求後の手続きや保障内容の確認など、加入後の「困った」を解決へと導くサービスとして「よつば」を展開。また、お客さまに対し能動的に電話連絡やDMの発信を行い、お客さま情報に変更があればアップデートを行っています。
- 従業員への個人情報保護に関する教育に力を入れており、年間の教育計画を立てるとともにテスト等を活用の上、習熟状況を把握し、未習熟な点について追加指導を行っています。
- サイバー攻撃事案の発生に備え、個人情報を管理するシステムへの外部からの不正アクセスを防止するセキュリティ対策やサイバー攻撃を想定した従業員向けの訓練を行っています。
- 個人情報保護に関する第三者機関による認証制度(プライバシーマーク、ISMS)を取得しています。
- お客さまとの通話内容の記録をもとに良い事例、悪い事例を把握し、社内に共有し、応対フローの改善や指導を行っています。
業務品質評価項目ごとの達成状況
要素 | 業務品質評価項目 | 基本項目の 達成状況 |
---|---|---|
Ⅰ. 顧客対応 |
(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備 | 達成 |
(2)募集人(営業社員)教育 | 達成 | |
Ⅱ. アフターフォロー |
(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢 | 達成 |
(4)お客さまの声・苦情管理態勢 | 達成 | |
(5)顧客・契約情報管理 | 達成 | |
(6)継続率 | 達成 | |
Ⅲ. 個人情報保護 |
(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営 | 達成 |
Ⅳ. ガバナンス |
(8)コーポレートガバナンス(企業統治)に関する態勢整備・業務運営 | 達成 |
(9)コンプライアンス推進態勢 | 達成 | |
(10)不適切事案(含む懸念事項)への対応 | 達成 | |
(11)従業員管理 | 達成 |