株式会社クリエイティブ・ライフ
初回認定:2022年度
更新認定:2023年度、2024年度
会社概要
代表者名
- 小原 浩
本社住所
- 広島県広島市西区新庄町13-18
基本情報
創業以来、地域密着型の保険代理店として皆様に支えられ、広島市・福山市に拠点を置き生命保険会社20社、損害保険会社8社の商品を取り扱っています。
- お客様に生命保険・損害保険に関わる最新の情報をホームページより定期的に発信いたします。
- 中国新聞サービスセンター様との協賛による各種セミナー(マネーセミナー・ライフプランセミナー・終活セミナー等)を定期的に開催しております。
- 特定保険契約(外貨建て保険・変額保険)のお客様フォローを目的としたセミナーを開催しております。
【経営理念】
保険を聖業として、これを創造し、地域の生活を助成し、地域の発展に寄与する。常に地元愛を大切にし地域と共に成長すること。
20年先も30年先も地域に根差し永続的にお客様をフォローし続ける。
地域で必要とされる代理店であり続けること。
特に力を入れている取組み
【顧客対応】
「顧客の最善の利益の追求」を実現するのは、ひとりひとりの募集人であるとの認識のもと、ほぼ全員がFP資格を有しており、社員教育計画を策定し、保険本来の保障を考える上で基本となる公的保険制度を顧客により分かり易く説明するための研修、商品の仕組み、内容、販売に関わる研修、コンプライアンスに関する研修等を年間を通じて実施しています。
【顧客対応】
「顧客本位の業務運営に関する宣言」に基づく取組の進捗状況について、定量的に把握しその取り組みをより一層推進するため、成果指標(KPI)を設定して取り組んでいます。
①高齢契約者へのアフターフォロー率 100%②特定保険契約ご加入者へのアフターフォロー率100%③保険料未納契約者向けフォロー率100%④ご契約の短期消滅率2.5%以下⑤ご契約の長期継続率95%以上を目指しています。
【アフターフォロー】
お客様から寄せられた、当社、保険会社、保険商品、手続き等に対する提言、苦情、称賛等をミーティングにて共有し、良質な営業活動に活かすよう努めるなど「お客様の声」を経営に反映させる取り組みを実施しています。特に近年取扱件数が増加している特定保険契約(外貨建て保険・変額保険等)をご契約のお客様、年配のお客様へは、当社より年に1度コンタクトを取り、お客様満足度の向上に努めています。
生命保険協会からみた「特筆すべき事項」
- ご高齢のお客様のために、より丁寧な募集ルールを策定し、そのルール通り対応を行っているか業務管理責任者が点検を行うとともに、ランダムにお客様へ電話による確認を行い募集の適切性をチェックしています。
- 短期での失効・解約について、理由・経緯の分析・管理(募集担当者への事情確認、指導を含む)に留まらず、発生状況やその改善策を全社員が出席する集合ミーティングの場で共有し、再発防止に向けた教育・改善に取組んでいます。
- お客様本位の業務運営に係る方針を策定、公表し、その内容を数値化、分析を行い、毎年改善に向けた見直しをすることによって、業務改善サイクルを確立しています。
- 募集人のレベルアップに向けて計画的なFP資格の取得を推奨し、お客様に対する提案力の向上に努めています。
- お客様から諸変更のお申し出を受けた際、保険会社が異なる複数のご契約についても最新の情報を管理し、同時に対応を行い一度で完了するよう漏れの無い対応を行っています。
- 各募集人が「お客様の声」受付票を用い、お客様からの感謝の声やご意見・ご要望を収集し、全社員が出席する集合ミーティングの場で共有し、業務改善を図る仕組みを実施しています。
- 個人情報保護に関する年間の教育計画を立て、従業員への個人情報保護に関する教育に力を入れています。また、テストを活用の上、習熟状況を把握し、未習熟な点について追加指導を行っています。
- サイバー攻撃を想定した訓練(第三者のメールアドレスから全従業員に対し、実際のサイバー攻撃を模したダミーの訓練用のメールを送信)を実施し、開封者を把握し、適切な指導を行い、サイバーリスクに備えた取組みを実施しています。
- 個人情報漏えい防止の観点から個人情報を管理するシステムを導入し、外部記憶媒体に情報を書き込んだり、読み込んだり出来ない仕組みを整備しています。
- 代理店として経営理念・経営計画を策定し、毎年振り返り結果をホームページ上に公表を行っています。
業務品質評価項目ごとの達成状況
要素 | 業務品質評価項目 | 基本項目の 達成状況 |
---|---|---|
Ⅰ. 顧客対応 |
(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備 | 達成 |
(2)募集人(営業社員)教育 | 達成 | |
Ⅱ. アフターフォロー |
(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢 | 達成 |
(4)お客さまの声・苦情管理態勢 | 達成 | |
(5)顧客・契約情報管理 | 達成 | |
(6)継続率 | 達成 | |
Ⅲ. 個人情報保護 |
(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営 | 達成 |
Ⅳ. ガバナンス |
(8)コーポレートガバナンス(企業統治)に関する態勢整備・業務運営 | 達成 |
(9)コンプライアンス推進態勢 | 達成 | |
(10)不適切事案(含む懸念事項)への対応 | 達成 | |
(11)従業員管理 | 達成 |