株式会社イデアルライフ

初回認定:2022年度

更新認定:2023年度

会社概要

代表者名
金子 博之
本社住所
福岡県北九州市小倉北区堺町2-1-1 1階
代表電話
093-383-6333
サイト 

基本情報

【経営理念】

お客さまのLifeに快適と潤いを与え社会に貢献する(全従業員の幸せを追求する)

【主な活動地域等】

九州を中心に北は青森県から南は沖縄県まで16拠点展開しています。
生命保険会社24社・損害保険会社10社を取扱い、「お客さまのLifeに快適と潤いを与え社会に貢献する」という経営理念のもと、最高品質の安心とサービスを提供します。

【アピールポイント】

当社の本社に営業支援室を設置し、お客さまからのお問合せなどにスピーディに対応できる体制を整えています。

特に力を入れている取組み

【顧客対応】

お客さまの意向をしっかりとお伺いしたうえで、お客さまのご意向に沿った適切な保険商品の提案ができているかどうかのプロセスのチェックを2回(商品提案前・お申込み後)全件行い、お客さまのご意向に沿った保険販売が行われるように取り組んでいます。
また、お客さまが過度に保険加入をしないよう公的保険制度の案内・説明を必須としています。お申込前のチェックシートにて、公的保険制度の説明の有無をお客さまに確認しています。

【アフターフォロー】

正しいプロセスにてお客さまにしっかりとご納得いただいた上でお申込みを頂くことで高い継続率を実現しています。
早期消滅契約についてはすべての案件について原因の確認と再発防止策を行い、全社員に共有しています。

【アフターフォロー】

お客さまサポート窓口・営業支援室を設置し、当社のすべてのお客さまからのお問合せの対応や、お客さまへの情報提供ができる体制を整えています。

生命保険協会からみた「特筆すべき事項」

  • お客さまにとって最適なプランを提供していることを確認するために、担当者がお客さまのご意向(自分はどのような保険に入りたいか)をその推移も含めて詳細に把握したうえで、そのご意向に合致した保険商品をご提案できているか、担当者自身のみならず、本社管理部門において全ての商談の内容を確認・検証しています。また、週2回、保険募集に関する研修を実施するなど、質の高いご提案が行えるよう、日々研鑽に努めています。
  • お客さま本位の業務運営に沿ったKPIとして、「生命保険・損害保険の契約件数」、「生命保険・継続率」、「損害保険・更改率」を設定し、「新規でご契約をいただいた お客さまへのアンケート結果」「契約から5年目を迎えた お客さまアンケート結果」とともにホームページで公表しています。
  • お客さまのご要望に応じて、対面でのコンサルティング、非対面でのコンサルティング、両方の選択肢を用意しています。
  • お客さまの声を大切にし、いただいたご意見はすべて社内で共有し業務改善に生かしています。また、担当者のみならず、本社のスタッフがお申出内容・対応履歴を確認しており、対応遅延や対応もれが発生しないよう、万全の態勢を敷いています。
  • お客さまにご加入いただいたプランを継続いただくことを重要と考え、募集人に徹底しています。
  • 専門のチームを設置し、お客様へのアフターフォローコールを実施、保険に関する要望やお困りごとの有無の確認や情報提供も行っています。
  • お客さま情報の管理には十分な配慮をしています。情報漏洩の未然防止のために各種システム制御によるセキュリティ強化を実施しているほか、外部からのサイバー攻撃に備え、ハイレベルな防御態勢を整備しています。
  • 個人情報の保護体制に対する第三者認証制度であるプライバシーマークを取得しています(第27000194(03)号)。
  • 内部監査結果に基づく情報共有、改善活動を通じて、役員以下、全社的にPDCAサイクルを実践しています。
  • 独立性が担保され、内部通報者が保護される内部通報態勢があり、経営層により適切な対応や改善策の策定が行われる仕組みを整備しています。
  • より良いお客さま対応を行うために社員のワークライフバランスが重要と考えており、休暇取得の勧奨など、社員の働き方に配慮しています。

業務品質評価項目ごとの達成状況

要素 業務品質評価項目 基本項目の
達成状況
Ⅰ.
顧客対応
(1)お客さまニーズに合致した提案の実施に向けた募集に関する態勢整備 達成
(2)募集人(営業社員)教育 達成
Ⅱ.
アフターフォロー
(3)アフターフォロー時の顧客対応態勢 達成
(4)お客さまの声・苦情管理態勢 達成
(5)顧客・契約情報管理 達成
(6)継続率 達成
Ⅲ.
個人情報保護
(7)個人情報保護に係る態勢整備・業務運営 達成
Ⅳ.
ガバナンス
(8)コーポレートガバナンス(企業統治)に関する態勢整備・業務運営 達成
(9)コンプライアンス推進態勢 達成
(10)不適切事案(含む懸念事項)への対応 達成
(11)従業員管理 達成