株式会社400F

お客様は、お金に関する現在の状況等を当社サービス「オカネコ」に登録。お客様より資産管理や保険についての相談がある場合、サービス内にある「チャット」から質問いただき、必要に応じてお客様のライフプランの作成を通じ、保険等の必要性や見直しを提案しています。保険契約の手続きを行う場合、原則オンラインにて対応しています。全国のお客様からのご要望にお応えし、お客様にあわせた保険商品を提案しています。

【経営理念・方針】

私たちはお客様の「やりたいをやる決断を」後押しするために、お金の問題を出会いで解決することをミッションに掲げています。そのため、お客様にとって公平・中立的な金融アドバイスの提供に努め、お客様のおかれた状況・立場・社会的資源によらず、あらゆる人に対して開かれ、 有効な「お金の問題解決」のご提供を念頭に企業活動を行っております。

• お客様が抱えるお金の問題を、ミッションでもある「出会い」を通じて解決していく場として、「オカネコ」を提供しています。
• 「金融サービス仲介業者」としても登録を行っております。お客様に対し「お金に関する問題」を「保険商品」のみに限らず、お客様の意向や要望を踏まえて、幅広く提案を行っております。
• お客様への対応は、原則オンラインにて行います。お客様は時間や場所を気にせずに「チャット」を通じて相談や面談日時を調整いただけます。

• お客様との面談はオンライン面談を実施しており、面談時には面談シート「リスク管理についてのディスカッションペーパー」を作成。同シートには、「推奨商品」、当初及び最終のお客様「意向確認」、「お客様との面談メモ」の一連の流れを記録したものを、お客様ごとに作成・提示しながら面談を進めています。また、「ディスカッションペーパー」には公的保険の詳細な説明と生命保険による公的保険のカバーを説明する頁もありお客さまへの説明に役立てています。
• 保険募集業務全般に係る年間の「月次コンプライアンス研修」教育計画を策定しています。また研修では毎回、前回の復習の時間を設け、知識の定着を図っています。
• ご契約後も、お客様宛に保険会社への届出事項に変更がある場合には連絡が必要である旨を通知する等、定期的にアフターフォローを実施しています。
• 広くお客様からのお申し出を受け付けるため、ホームページ上に「問い合わせフォーム」を設置しています。また、ご契約者さまからのお申し出は「オカネコ」サービス内のチャットルームにて受け付けています。
• 「個人情報を管理するシステム」並びに「ホームページ」に、外部からの不正アクセスを防止するセキュリティ対策（IPS、IDS、WAF）を行っています。
• サイバー攻撃を受けた際のコンティンジェンシープランを策定し、プランが有効に機能するか定期的に見直しを行っています。
• 個人情報保護に関する第三者機関による認証制度であるプライバシーマークおよびISMS認証（ISO 27001）を取得しています。
• 代理店として経営理念・経営計画を策定し、従業員に周知を図ったうえで、適宜、取り組みの改善を図っています。